ทำความรู้จัก คริปโตเคอเรนซี่ ก่อนเริ่มลงทุน

คริปโตเคอเรนซี่ เป็นการลงทุนรูปแบบใหม่ ที่วงการการเงินรู้จักกันเป็นอย่างดี โดยจุดเด่นคือผลตอบแทนสูง ผันผวนมาก สร้างผลตอบแทนจำนวนมากได้ในระยะเวลาอันสั้น และสามารถเทรดได้ทุกวันไม่มีวันหยุด ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนในตลาดหุ้นที่มีเวลาเปิดปิดที่ชัดเจน ด้วยความเสี่ยงจากการขาดทุนจึงมากกว่าการลงทุนในรูปแบบอื่นด้วย ดังนั้นก่อนเริ่มลงทุนในเหรียญ Cryptocurrency ต้องศึกษาพื้นฐาน และจัดการความเสี่ยงให้ดีก่อน

Cryptocurrency เกิดขึ้นได้อย่างไร ใครเป็นผู้คิดค้น

ผู้ใช้นามแฝง “ซาโตชิ นากาโมโตะ” เป็นผู้คิดค้นเหรียญคริปโตเหรียญแรก ที่มีชื่อว่า “บิทคอยน์” ด้วยแนวคิดที่เชื่อว่าเงิน (Fiat Currency) ที่ใช้เป็นตัวกลางสำหรับแลกเปลี่ยนสินค้า และบริการไม่มีประสิทธิภาพมากพอ เนื่องจากธนาคารกลางสหรัฐ รวมทั้งธนาคารขนาดใหญ่หลายแห่งมีบทบาทควบคุมให้นโยบายทางการเงินของโลกออกมาในทิศทางใด

ซึ่งนโยบายด้านการเงินหลายครั้งก็ล้มเหลว ส่วนหนึ่งเพราะ Moral Hazard (ภาวะภัยทางศีลธรรม) ที่ผู้บริหารธนาคารทำงานผิดพลาด (เพราะหลายคนคิดว่าเงินลงทุนไม่ใช่ของตัวเอง อยากดำเนินธุรกิจให้เสี่ยงยังไงก็ได้ ยิ่งผลตอบแทนเยอะ ตนเองก็ได้เผลตอบแทนมากตาม) จนผู้ฝากเงินและนักลงทุนต้องสูญเงินจำนวนมาก

ประกอบกับบริการทางการเงินในปัจจุบันนั้น คนจำนวนมากเข้าไม่ถึงเนื่องจากอยู่ในพื้นที่ห่างไกล และการโอนเงินระหว่างประเทศก็ใช้ระยะเวลานานด้วย ซึ่ง Cryptocurrency ก็ได้มีบทบาทเข้ามาแก้ไขปัญหาดังกล่าวอย่างมีประสิทธิภาพ

Crypto ได้รับการพัฒนาโดยเทคโนโลยี Blockchain ทำให้ความปลอดภัยสูง ยากแก่การโจรกรรม ซึ่งผู้คนที่หันมาใช้งานสกุลเงินคริปโตส่วนหนึ่ง เพราะเชื่อมั่นในระบบความปลอดภัยที่การฝากเงินในธนาคารปกติไม่สามารถทำได้ เนื่องจากเหรียญคริปโตไม่มีตัวกลางแลกเปลี่ยน ใช้คอมพิวเตอร์ดำเนินการทุกขั้นตอน

เมื่อมีการทำธุรกรรมใด ๆ ลงในระบบ ข้อมูลทุกอย่างจะถูกส่งไปยังผู้ใช้งานทั้งหมด เป็นการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลกันและกัน เปรียบเสมือนห่วงโซ่ ดังนั้นจึงเป็นไปได้ยากที่จะมีการโจรกรรมกับเหรียญคริปโต 

เหรียญ คริปโตเคอเรนซี่ ที่นิยมในปัจจุบัน

คริปโตฯ มีการพัฒนาอย่างก้าวกระโดด นับแต่ปี 2009 ที่มีเพียง Bitcoin เป็นสกุลเงินแรก แต่ต่อมาก็ได้มีผู้พัฒนาสร้างสกุลเงินใหม่ ๆ โดยคาดการณ์กันว่าปัจจุบันมีมากถึง 23,000 สกุลเงิน ซึ่งถึงแม้จะมีจำนวนเหรียญหลักหมื่น แต่เหรียญที่ได้รับความนิยมอย่างสูงมีดังนี้

1. Bitcoin หาก Fiat Currency มีทองคำเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกัน สำหรับสกุลเงิน Cryptocurrency ก็ถือว่า Bitcoin เปรียบเสมือนทองคำของสินทรัพย์ดิจิทัล เพราะถูกสร้างมาเพื่อรักษามูลค่าของสินทรัพย์ (Store Value) และ Bitcoin มีความผันผวนด้านราคาต่ำกว่าเหรียญรูปแบบอื่น ที่สำคัญเหรียญคริปโตจำนวนไม่น้อย อ้างอิงหลักทรัพย์ค้ำประกันจากจำนวน Bitcoin ที่มี จึงยิ่งทำให้เหรียญชนิดนี้มีความน่าเชื่อถือ และพิสูจน์ให้เห็นหลายครั้งว่า ถึงแม้จะเกิดวิกฤตสกุลเงินดิจิทัลมากน้อยเพียงใด Bitcoin ก็ไม่เคยล้มเหมือนกับเหรียญอื่น ๆ 

2. Ethereum เหรียญขนาดใหญ่อันดับ 2 ที่สร้างขึ้นสำหรับการพัฒนาวงการสินทรัพย์ดิจิทัลต่าง ๆ โดยให้นักพัฒนา สามารถพัฒนาแอปพลิเคชันบน Ethereum ซึ่งปัจจุบันเครือข่ายที่สร้างบน Ethereum หลายคนคุ้นหูกันดี ได้แก่ NFT และ Defi จึงเปรียบเสมือน Ethereum เป็นคอมพิวเตอร์กลางของโลกที่ทุกคนเข้าถึงได้

3. USDT การเทรดสกุลเงินดิจิทัลนั้น จำเป็นต้องมีเหรียญกลางที่ทำหน้าที่แลกเปลี่ยนซื้อขายระหว่างเหรียญ A ไปยังเหรียญ B ซึ่งเหรียญ USDT ถูกออกแบบมาทำหน้าที่ดังกล่าว เพราะความน่าเชื่อถือสูงที่สุด ในบรรดาเหรียญตัวกลางอื่น เนื่องจากใช้เงินดอลลาร์ค้ำประกันในสัดส่วน 1:1 และมูลค่ายังคงอยู่ที่ 1 USD ถึงแม้ราคาจะหลุดลงไปบ้างบางช่วง แต่ก็ยังดีดตัวกลับมาที่ 1 USD ได้ 

เกี่ยวกับ คริปโตเคอเรนซี่ ที่ควรรู้ ป้องกันความเสี่ยงก่อนการลงทุน

การลงทุนในคริปโตมีความเสี่ยงสูง เพราะนักลงทุนต่างคาดหวังผลตอบแทนมากกว่าการลงทุนทั่วไป โอกาสขาดทุนจึงสูงมากเช่นกัน ซึ่งก่อนลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลมีข้อควรรู้ดังนี้

• Stop loss

การเทรดสกุลเงินดิจิทัล ไม่มีวันหยุด และตลาดเปิดให้เล่นทั้งกลางวัน-กลางคืน ซึ่งในช่วงเวลาการเทรด อาจมีเหตุการณ์บางอย่างเข้ามากระทบราคาได้ทุกเมื่อ เช่น การขึ้นอัตราดอกเบี้ยสหรัฐ สถานการณ์รัสเซีย-ยูเครน หรือการขายของวาฬ (ผู้ถือเหรียญในปริมาณมาก) ก็ล้วนส่งผลให้ราคาเหรียญคริปโตลดลงมากกว่าปกติได้ทั้งสิ้น

ซึ่งการตั้งจุดขาดทุน (Stop-loss) จะช่วยลดโอกาสล้างพอร์ต ในช่วงเวลาที่เราไม่ได้นั่งเฝ้ามือถือหรือหน้าจอคอมพิวเตอร์

• อย่าเล่น Margin เยอะเกินไป

Margin เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยให้มีเงินมากกว่าเงินจริงที่อยู่ในพอร์ต ยิ่งผู้เทรดใช้มาร์จิ้นมากเท่าไหร่ ย่อมมีโอกาสทำกำไรและขาดทุนมากขึ้น ซึ่งการใช้มาร์จิ้นอันตรายอย่างยิ่งสำหรับนักเทรดมือใหม่ เพราะระดับราคาขึ้นลงเพียงแค่ 1% มูลค่าเงินดิจิทัลในพอร์ตก็อาจผันผวนได้ถึง 5 -10% (ขึ้นอยู่กับจำนวนมาร์จิ้นที่ใช้)

ทำให้ต้องรีบซื้อและรีบขายออกในเวลาอันสั้น นักลงทุนแบบเน้นคุณค่าต่างบอกว่าการเล่นแบบนี้ไม่ต่างจากการพนันเท่าไหร่นัก เนื่องจากอาจทำกำไรแตะระดับ 1,000 – 10,000% แต่ถ้าผิดทางหลายคนก็ล้างพอร์ตมูลค่าเงินเหลือ 0 เลยทันที

• ไตร่ตรองความถูกต้องของข้อมูล

ระหว่างเทรดเงินสกุลดิจิทัล จะมีข่าวดี-ข่าวร้ายออกมากระทบกับราคาเป็นจำนวนมาก โดยเฉพาะผู้มีชื่อเสียงที่มีอิทธิพลต่อระดับราคามักออกมาให้ข่าว และหลายครั้งข่าวที่ออกมาเป็นเพียงข่าวลือและข่าวปลอมเพื่อดันราคาให้ไปอยู่ในจุด ATH (All Time High) ก่อนที่จะขายเหรียญออกมาล็อตใหญ่ ทำให้นักเทรดต่างติดดอยขาดทุนไปตาม ๆ กัน

หนังสือสอนการลงทุนรูปแบบอื่นที่น่าสนใจ

หากอยากลองกระจายความเสี่ยงมาลงทุนในรูปแบบอื่น ที่ระดับความผันผวนน้อยกว่าคริปโตเคอเรนซี่มีหนังสือที่แนะนำดังนี้

1. โต้คลื่นหุ้น :เทคนิคทำกำไรทะลุฟ้า

หนังสือที่สอนการเล่นหุ้นด้วยการดูกราฟ จังหวะการกลับตัว แท่งเทียน รวมไปถึงเครื่องมือสาย Technical ต่าง ๆ เพื่อหาจุดเข้าซื้อ และจุดขายในระยะสั้น เหมาะสำหรับสาย day trade ซึ่งหนังสือเล่มนี้ยังสามารถประยุกต์ใช้กับการดูกราฟของสกุลเงินดิจิทัลได้ด้วย 

2. ปั้นพอร์ตลงทุน ด้วยสุดยอดหุ้นพื้นฐาน

การเล่นแบบสายเทรดทุกวันอาจเสี่ยงเกินไป สำหรับผู้ไม่มีเวลาด้วยแล้ว การลงทุนแบบเน้นคุณค่าถือว่าตอบโจทย์อย่างยิ่ง เนื่องจากนักลงทุนสามารถวิเคราะห์งบการเงิน ความถูก-แพงของบริษัทจากค่า P/E หรือธรรมาภิบาลของผู้บริหารในช่วงวันหยุดได้ ทำให้มีโอกาสได้หุ้นดีราคาถูก มากกว่าการเทรดแบบรายวันที่มีโอกาสขาดทุนค่อนข้างมาก

การเทรดสกุลเงินคริปโต มีประโยชน์ในด้านของการทำกำไรในเวลาสั้น ๆ แต่คำว่า High risk High return ก็ยังใช้ได้ดีอยู่เสมอ เพราะคุณอาจขาดทุนระดับ 70 – 90% ซึ่งเป็นเรื่องปกติของวงการนี้ ดังนั้น การจัดการความเสี่ยงด้วยการตั้ง stop loss และไม่เล่นมาร์จิ้น จะช่วยให้คุณยังคงเป็นนักลงทุนคริปโตได้ในระยะยาว

ที่มาข้อมูล: krungsri , admiralmarkets , finnomena , techsauce